新的一年财务规划,可以马上做的七件事
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新的一年又到了做财务安排的时间,有这样7件事情可以马上做:

1. TFSA的额度今年增加7000,如果2009年就是税务居民,总额度可以是95000,根据不同的税务居民时长,每个人额度不同,可以上税务局网站登录个人账户查询

2. 如果是拿T4工资单的朋友,基本可以知道去年的收入情况,可以考虑做RRSP安排,当然RRSP账户也有限制和一些缺点,到时我会给大家讲讲。

3. 家里有小孩的朋友,RESP的年度额度(政府补助)是按每年的1.1-12.31作为起止时间,可以考虑最大化供款,一般至少拿到20%的补助

4. 根据个人和家庭的投资目标做资产整体布局的调整,比如股票基金的rebalance,房产,保险的搭配和review回顾

5. 债务情况的分析,比如什么时候贷款到期,楼花交接,需要做refinance等等安排

6. 财务目标的整理,哪些钱马要上用,哪些不用,哪些用于养老等等

7. 财务风险的考量:流动性,波动情况,意外对冲资金,风险隔离,保障计划等等