XMCS · 小明财商
懂你，懂家，懂财富
为加拿大华人家庭提供家办式的一站式服务：投资、退休、保险、税务与传承，帮你在市场周期中把握全局。
陈铭（小明）Ming Chen, CFA · Everly Wealth Group 联合创始人
◆ 建议可规划资产 20 万加元或以上
OUR PARTNERS · 合作机构
Manulife Bank- Manulife Insurance
BMO Insurance
Sun Life
Canada Life- BMO Bank
Scotia Private Wealth
iA Financial Group
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PLANNING TOPICS · 你在想的问题
今天想先聊哪一件事？
点选一个话题，直接预约时间。初谈 30 分钟，免费、没有任何义务。
ONE-STOP · 家办式一站式服务
一位顾问，看全你家的财富版图
保障
- 人寿保险
- 重疾险
- 伤残险
投资
- 资产配置
- 保本基金
- 投资贷款
税务
- RRSP / TFSA
- 公司资金与 CDA
- 被动收入管理
传承
- 遗产税单准备
- 指定受益人
- 企业交班
TAX CASES · 省税案例速览
同样的资产，规划之后差在哪里？
案例为简化示意，按 2026 年安省税率估算，实际结果因人而异。
HOW WE WORK · 合作流程
三步，把复杂的财务变清晰
- 01免费初谈30 分钟，了解你和家人的目标与顾虑，判断我们能否帮到你。
- 02需求分析完成 KYC 与财务全景梳理：收入、资产、保障、税务与传承。
- 03方案与检视给出书面方案，协助执行，并每年定期检视、随人生变化调整。
CLIENT STORIES · 客户案例
他们的问题，也许和你很像
案例根据常见咨询情境改编。查看全部 8 个案例 ›
FAQ · 常见问题
关于小明财商，你可能想知道
小明财商提供哪些服务？
小明财商由陈铭（小明）Ming Chen, CFA 创立，为加拿大华人家庭和企业主提供家办式的一站式财富服务，涵盖企业投资、退休养老、保障传承、税务策略、贷款投资、保险保障、企业传承与资产配置。我们先了解你的完整财务情况，再给出整体方案。
第一次咨询收费吗？需要准备什么？
首次 30 分钟初谈免费，没有任何义务。可以提前准备最近的投资账户结单、现有保单摘要和想问的问题清单。初谈主要是了解需求；正式建议需要先完成需求分析（KYC）。
可以线上咨询吗？办公室在哪里？
可以。办公室位于安大略省万锦市（Markham）600 Cochrane Dr, Suite 235，可预约面谈；也可以通过 Zoom 视频或电话咨询。
建议的最低可规划资产是多少？
为了让规划真正发挥作用，我们建议可规划资产在 20 万加元或以上。如果你的情况不同，也欢迎先预约初谈聊一聊。
可以用中文沟通吗？
可以。我们提供中文（普通话）和英文服务，相关文件和方案会用你最习惯的语言解释清楚。
陈铭（小明）是谁？
陈铭（小明）Ming Chen 是 CFA 特许金融分析师，毕业于约克大学 Schulich 商学院，曾任五大行理财经理，深耕加拿大财富领域 17 年，是小明财商创始人、Everly Wealth Group 联合创始人，也是 YouTube 频道「小明财商 Ming Chen, CFA」和财商公众号的作者。
如何预约？
点击网站上的「预约 30 分钟免费初谈」在线选择时间，或通过 WhatsApp、微信、邮件 mingchen@everlywealth.ca 联系。工作时间：周一至周五 9:00–20:00，周六 9:00–17:00，周日仅限预约。
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